為進一步強化洗錢高風險客戶管控，增強柜面人員洗錢風險防控意識和能力，近期，郵儲銀行宿遷市分行開展了洗錢高風險客戶開戶情況排查活動。此次排查活動調取近一年以來高風險客戶新開戶（含掛失補卡、換卡）信息，對照行內相關高風險客戶管理制度，對開戶環(huán)節(jié)合規(guī)性進行核實。一是注重高風險客戶強化盡職調查工作落實，調閱網點開戶時留存的強化盡調材料，查看各項要素是否填寫完整、調查結論是否合理、是否采取與風險狀況相匹配的的管控措施等；二是嚴格按照反洗錢內控制度進行問責，對于應開展未開展強化盡職調查、強化盡職調查表填寫不合規(guī)范、未對客戶賬戶采取風險管控措施的問題給予責任人經濟考核并在全行進行通報，發(fā)揮考核指揮棒的作用；三是及時發(fā)布工作督導信息，對洗錢高風險客戶開戶規(guī)范流程進行梳理，要求網點必須開展強化盡職調查以甄別評估客戶的洗錢風險，收集佐證資料提交審批流程通過后方可為客戶辦理開戶。

　　此次排查活動明確了行內洗錢高風險客戶管理的薄弱環(huán)節(jié)，對于提升反洗錢工作水平，保障金融安全具有積極意義。